【金融證照】郭蝸牛的理財規劃人員證照心得分享
【金融證照】郭蝸牛的理財規劃人員證照心得分享
考試名稱：理財規劃人員專業能力測驗
證照類型：
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金融證照 |
保險類 |
銀行類 |
證券類 |
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V |
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考試方式：
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應試方式 |
電腦 |
紙筆 |
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V |
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優缺點：
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電腦 |
紙筆 |
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優 |
1.方便迅速 2.成績證書立刻揭曉 |
價格便宜 |
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缺 |
價格貴 |
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電腦測驗考完，咻一下成績就印出了，立刻就可以知道會不會有證書，刺激又有趣。
考試科目：1.理財工具2.理財規劃實務
難度(5★滿分)：理財工具★★★理財規劃實務★★★★★
郭蝸牛的測驗結果：合格 (理財工具88/理財規劃實務90)
測驗日期：2016/02/20 (台北)
準備時間：一個月
作者:郭蝸牛(來信/合作：b303098218@tmu.edu.tw)
準備心得：
本身並不是財金或相關科系，對我來說第一次就報名理財規劃人員，難度有點高，之前只有考過保險類的證照，所以算是我第一張非保險類的證照，但還是需要花了一陣子準備。
理財規劃蠻困難的，常常不知道如何計算，但是後來發現只要靜下來，一題一題理解後，就會熟能生巧了!(文章後段有附一些公式!!)
會考這張證照的初衷是，想對於財務管理或是理財(財務規劃)有些概念，不管是任何行業的人士，都該要對自己的財務有點感覺或者在意一下，藉由本考試中的理財工具，可以對目前市面上投資商品的一些名詞有更進一步的認識，可以學到債券、股票、衍生性經融商品(選擇權的買權賣權等)、保險；在理財規劃實務方面，可以學習到貨幣的時間價值(單複利計算)、居住規劃、退休規劃、稅務規劃與相關法規等等，較實際面的東西，可是相對也較抽象較難，需要好好的學習如何計算。
理規相關整理:
1.理財工具：
可以讓非財金金融相關的人快速瞭解許多金融知識，對我來說幫助很大，有初步的瞭解。
理財工具之重點章節為：債券、股票、保險
債券評價、存續期間、CAPM、乖離率、選擇權之買權賣權相關問題，這些都是必考題，如果你問我沒出怎麼辦，我會跟你說：「下一次一定會出」，總之很重要！！
2.理財規劃實務
對我來說最麻煩的一科，計算很多，很雜很難，常常不會算與算不出，或是算錯也有答案，我花很多時間準備。
理財規劃實務之重點章節為：居住規劃、退休規劃、稅務規劃
租屋好買屋好？退休後有多少？要存多少才能退休？能養幾個娃？要賺多少才好請褓姆？綜合所得稅、贈與稅、遺產稅。計算！計算！計算！要弄會阿！還有一定要會查表！
最後，歷屆試題也很重要，做完幾回，就差不多都有概念了。但要特別注意，電腦測驗還是會出現蠻多完全沒看過的試題呦！
整體評價：
對我來說實用度高，在這次的學習中，對於財務管理；理財規劃方面的知識有一定程度的瞭解，所以我十分推薦這張證照作為初階入門者的一個嘗試，不依定要全部都專精，但是對於自身的財務流向或規劃有概念，是非常有幫助的。
祝未來要考本張證照的考生金榜題名囉！
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